Banka Transferlerinde Açıklama Yazmayan Yandı: Yeni Dönem Başlıyor mu?

Hazine ve Maliye Bakanlığı, bilişim altyapıları üzerinden gerçekleştirilen dolandırıcılık ve kara para aklama faaliyetlerini engellemek için hazırladığı taslak düzenleme üzerindeki çalışmalarını hızlandırdı. Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından gündeme getirilen bu yeni dönemle birlikte, ATM, mobil ve internet bankacılığı üzerinden yapılan işlemler sıkı bir denetim altına alınacak.

BELİRLENEN MİKTARDAKİ TRANSFERLERE

 20 KARAKTER ŞARTI Yayımlanan taslak tebliğe göre, 200 bin TL ile 2 milyon TL arasındaki nakit işlemlerde işlem mahiyetinin belirtilmesi zorunlu olacak. Eğer müşteri "diğer" veya "bireysel ödeme" gibi seçenekleri işaretlerse, işlemin mahiyetini açıklayan en az 20 karakter uzunluğunda bir metin yazmak zorunda kalacak. Düzenleme kapsamında 200 bin liralık alt limitin 400 bin liraya yükseltilmesi de ihtimaller arasında yer alıyor.

20 MİLYON TL ÜZERİNDEKİ PARANIN KAYNAĞI SORULACAK

 Düzenleme, yüksek tutarlı transferlerde çok daha katı kurallar öngörüyor. 2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki işlemlerde "Nakit İşlem Beyan Formu" doldurulması istenecek. Toplam tutarı 20 milyon TL’yi aşan nakit işlemlerde ise sadece form doldurmak yeterli olmayacak; finansal kuruluşlar bu fonun kaynağına dair detaylı belgeler ve dayanaklar talep etmekle yükümlü tutulacak.

KADEMELİ GEÇİŞ VE YÜRÜRLÜK TARİHİ 

FATF standartlarına uyum sağlanması amacıyla hazırlanan bu taslak için sektör paydaşlarından 31 Aralık’a kadar görüş toplanacak. Uygulamanın 1 Mart ve 1 Temmuz tarihlerinde kademeli olarak devreye alınması, genel yürürlüğün ise 1 Ocak 2026 tarihinde gerçekleşmesi hedefleniyor. Vatandaşlar ve kurumlar, konuyla ilgili görüşlerini 18 Ağustos 2025 tarihine kadar MASAK’a iletebilecek.

KAYNAK: EKONOMİM